WebMoney Transfer — международная система расчетов и среда для ведения бизнеса в сети

Webmoney, оффлайн, мошеничество. Думаете несовместимо? А зря…

Автор: Shmel | Категория: Внимание! Опасность!, Мой блог | Опубликовано: 28-02-2012

1

Довольно о занимательной форме мошенничества мне рассказали совсем недавно. Данный вид кидалова происходит в обычной оффлайн жизни людей, которые даже не знают, что такое Webmoney, однако… первые их познания этой системы связаны с таким неприятным событием, как потеря своих денег.

Итак по порядку. Однажды сидя в придорожном кафе я обратил внимание на небольшую компанию людей, которые впоследствии оказались таксистами. Вначале я на них внимания не обратил. Однако когда мой слух уловил слово «Вебмани», которое произнес толстый, усатый мужик, я навострил свои уши. Ну никак по моему разумению этот дед не подходил под мое представление пользователя системы WM, однако, в бурной беседе со своими собеседниками он все чаще и чаще произносил слово «Вебмани». Полный разговор я на расстоянии уловить не смог, однако когда «вебмани» стало разбавляться русским матом и стенаниями «кидалово», я все таки осмелился подойти и спросить, о чем же ведется разговор.

Не попадитесь в «треугольник».

Автор: Howard | Категория: Внимание! Опасность! | Опубликовано: 09-11-2011

0

Сегодня мы расскажем о том, как уберечься от одного из классических способов развода — «треугольника». Собственно говоря, название это не официальное, а, скорее, придуманное нами. Тем не менее, оно очень точно отражает сам принцип преступной схемы.

Как обычно это бывает.

Пример 1. Классический, денежный.

Вы хотите купить WM. Даёте объявление об этом на форуме, например. На связь с Вами выходит Мошенник, который предлагает продать WM на очень выгодных условиях. Вы соглашаетесь.

Тем временем, Мошенник находит Третье Лицо, которое хочет продать WM и договаривается с ним о сделке. Спрашивает у него, например, банковские реквизиты и сообщает их Вам, выдавая за свои. 

Вы, ничего не подозревая, переводите туда деньги. Третье Лицо, видя поступление денег, переводит на кошелек Мошенника WM. Мошенник исчезает. Вы остались без WM и без денег.



Модификацией этой схемы может быть обмен WM не на деньги, а на РБК Мани, Qiwi или какую-нибудь другую электронную валюту.

Пример 2. Товарный.

Мошенние выставляет на продажу на аукционе ноутбук, по очень низкой цене. Вы хотите его купить, выигрываете лот и связываетесь с Мошенником, чтобы уточнить условия оплаты.

Тем временем, Мошенник находит Третье Лицо, которое хочет продать WM и договаривается с ним о сделке. Спрашивает у него, например, банковские реквизиты и сообщает их Вам, выдавая за свои. 

Вы, ничего не подозревая, переводите туда деньги за ноутбук. Третье лицо, видя поступление денег, переводит Мошеннику WM. Мошенник исчезает. Вы остались без ноутбука и без денег.

Пример 3. Изощренный, с подменой кошелька.

Был описан недавно на Хабре. Здесь чуть хитрее.

Мошенник продает на аукционе ноутбук. Вы хотите его купить и спрашиваете у Мошенника, как с ним рассчитаться. Тот отвечает: по WebMoney.

Тем временем, Мошенник находит Третье Лицо, которое оказывает какие-то услуги (неважно какие — СЕО, дизайн, консультации и т.п.), и договаривается с ним о покупке этих услуг за WM. Стоимость услуг — ниже цены мифического ноутбука. После этого Мошенник сообщает Вам номер кошелька Третьего Лица.

Вы, ничего не подозревая, переводите WM на кошелек Третьего Лица и до конца жизни ждете ноутбук. Тем временем, Мошенник связывается с Третьим Лицом и сообщает, что случайно перевел больше WM, чем нужно. Просит вернуть лишнее и даёт для возврата уже СВОЙ кошелек. Третье Лицо, будучи честным, возвращает излишек на кошелек Мошенника, по-наивности ничего не проверяя.



Как видим, все схемы похожи, но их вариации могут отличаться. Везде Мошенник привлекает Третье Лицо, которое, как и Вы, ничего не подозревает и служит невольным соучастником схемы. Как правило, в результате такой оферы Мошенник получает WM или другую электронную валюту.

Итак, что нужно, чтобы уберечься?

  • Всегда вести переговоры о сделках через WM-чат Кипера. Так Вы точно будете видеть, кто Ваш контрагент, будете точно знать его WMID.
    Если даже Вы общаетесь по ICQ или Скайпу, всё равно попросите собеседника черкануть пару строк по Киперу со своего WMID.
  • В примечаниях любых переводов, как по WebMoney, так и банковских, точно пишите за что именно Вы платите. Если платите за ноутбук, а Вас просят, например, указать в примечании «Перевод», «123», «За услуги» и т.п. — хотя бы допишите в конце «за покупку ноутбука согласно выигранного лота на акукцион.ру». Так Вы хотя бы просигнализируете тому самому Третьему Лицу (если, конечно, окажется, что Вы действительно стали жертвой «треугольника»), что здесь что-то неладное.
  • Чтобы самому не стать Третьим Лицом и не быть вовлеченным в неприятности, смотрите, что написано в примечании входящего WM-перевода. Если то, что там написано, не соответствует условиям сделки (например, оказываете СЕО-услуги, а получаете перевод «за ноутбук») — от греха подальше верните перевод обратно НА ТОТ ЖЕ кошелек.
  • Если Вы обменный пункт, ни в коем случае не совершайте обмен в пользу третьих лиц, проверяйте клиентов по Х19, сравнивайте, кто отправитель безнала и получатель WM и т.п. Иначе потом не оберетесь неприятностей: когда выяснится, что Вы не соблюдали эти требования, WebMoney откажет Вам в обслуживании.

Источник: oWebmoney

Кибермошенники и мировые трагедии. Будьте бдительны.

Автор: Howard | Категория: Внимание! Опасность! | Опубликовано: 18-03-2011

0

мошенникВ каждом бедствии мошенники видят возможность заработать, и кризис в Японии не является исключением. Например, уже неоднократно встречались поддельные электронные письма от Красного Креста и это далеко не предел, на который способны мошенники. Электронные письма от мошенников имели адрес Британского Красного Креста, хотя, безусловно, адрес был подделан. Письма предоставляют последние новости о землетрясении и цунами в Японии и призывают людей сделать пожертвование на адрес электронной почты на Yahoo на Moneybookers счет, сервис которого позволяет получателям остаться неизвестным. Однако реальные благотворительные организации обычно отправляют людей на свой сайт, где пользователи могут сделать свое пожертвование.
Мошенники ищут «пожертвования» совершенного с помощью случайной «быстрой» оплаты, когда пользователь, потрясенный информацией о бедствии не задумывается о том, что на трагедиях людей многие мошенники пытаются нажиться. Приходящие электронные письма от мошенников могут в себя включать ссылки или вложения, которые ведут к вредоносным сайтам, на которых находятся вирусы, крадущие персональные данные посетителя такого сайта.

Что же делать, чтобы не попасть «в лапы» к мошенникам? Прочитаю небольшую лекцию

• Не следуйте никаким ссылкам из пришедших сообщений. Будьте особенно осторожны нажав на фото и видео. Такие вложения чаще всего предназначенны для того, чтобы показать трагические фотографии или видео, однако они могут быть использованы в качестве приманки и привести к автоматическому скачиванию вредоносных программ.

• Никогда через электронную почту не предоставляйте конфиденциальную информацию, такую как свои ФИО, банковские реквизиты, номера кошельков, своего паспорта и т.д.

• Обязательно используйте антивирусные программы. Если у Вас таких программ нет, то Вы можете использовать Webmoney.Антивирус.

• Проверьте законность электронного письма, перейдя непосредственно на сайт благотворительной организации, который Вы можете с легкостью найти, например, в Яндексе. Никогда не переходите по ссылкам из электронного письма, даже если ссылка звучит как «www.сайт благотворительной организации.ru». Такая ссылка может вести на другой сайт, нежели Вы видите в письме.

• Будьте осторожны с сайтами, названия которых похожи на сайт благотворительной организации. Например, когда правильный сайт расположен в доменной зоне RU, а сайт, на котором Вы находитесь представлен в доменной зоне ORG. Такие сайты чаще всего являются поддельными и находятся в использовании мошенников.

• Не верьте людям, которые утверждают, что они пострадали и просят деньги на неизвестный кошелек, кошелек псевдонима, или просят дать деньги через социальную сеть, например, когда просят передать средства голосами vkontakte.ru.

• Не используйте для совершения пожертвований свои банковские карточки. Если все таки решились использовать свою карту для совершения платежа, то предоставляйте данные карты только сервисам, которым можно доверять.

• Никогда ни при каких условиях не скачивайте неизвестные Вам файлы, даже если Вы уверены в отправителе или Вам предлагается скачать простую фотографию или файл формата word.