WebMoney Transfer — международная система расчетов и среда для ведения бизнеса в сети

Банки смогут отказывать в обслуживании клиентам с подозрительными операциями

Автор: Howard | Категория: Мой блог | Опубликовано: 13-03-2012





0

Сегодня новостная лента banki.ru распространила новость о том, что Росфинмониторинг предложил внести в Гражданский кодекс новые  поправки, направленными на борьбу с отмыванием доходов. По сообщению банки смогут расторгать договоры банковских счетов с клиентами, если операции по ним покажутся кредитным организациям подозрительными

По закону о противодействии отмыванию доходов подозрительными могут считаться операции, подлежащие обязательному банковскому контролю, операции по счетам физлиц на сумму свыше 600 тыс. рублей, открытие вклада в пользу третьего лица и внесение на него наличных денежных средств и др. О расторжении договора банк будет обязан сообщить клиенту, договор перестанет действовать в течение месяца после уведомления владельца счета. В этот промежуток банк не сможет осуществлять операции по данному счету, за исключением перечисления обязательных платежей в бюджет. Соответствующие поправки, направленные на борьбу с отмыванием доходов, Росфинмониторинг предлагает внести в Гражданский кодекс.

Банки и сейчас могут бороться с недобросовестными клиентами, говорит вице-президент Бинбанка Екатерина Колесова: «Банк имеет право запросить у клиента документы, обосновывающие операцию, а если клиент отказывается их предоставить, банк может не проводить данную операцию». Сейчас расторгнуть договор с владельцем счета банк может только в судебном порядке, отмечает вице-президент по правовым вопросам Пробизнесбанка Сергей Летунов. Счет может быть закрыт и в том случае, если по нему в течение года не осуществлялись никакие операции, добавляет руководитель финансовых практик «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов. Поправки упростят работу с ненадежными клиентами, считает Колесова.

По закону банк может счесть подозрительной операцию, которая не имеет очевидного экономического смысла, говорит руководитель банковской практики «Пепеляев групп» Лидия Горшкова и отмечает, что это субъективное определение. Сейчас банки обязаны в определенный срок уведомлять Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, логично было бы, чтобы риски по расторжению договора лежали на Росфинмониторинге: ведомство может через суд предъявлять банкам иски и требовать таким образом расторжения договора с клиентом, полагает Дубов.

Законопроект разослан по ведомствам для сбора замечаний, говорит представитель правительства.

Это круто!! круто!! круто!! Такое ощущение, что Росфинмониторинг наконец обратил внимание на то, что лохотроны стали использовать свои счета для получения денег от горе-вкладчиков. Ждем вступления в силу закона.

заказать онлайн кредитную карту Русский Стандарт



Оставить комментарий

Вы должны Войти, чтобы оставить комментарий.