WebMoney Transfer — международная система расчетов и среда для ведения бизнеса в сети

Не попадитесь в «треугольник».

Автор: Howard | Категория: Внимание! Опасность! | Опубликовано: 09-11-2011





0

Сегодня мы расскажем о том, как уберечься от одного из классических способов развода — «треугольника». Собственно говоря, название это не официальное, а, скорее, придуманное нами. Тем не менее, оно очень точно отражает сам принцип преступной схемы.

Как обычно это бывает.

Пример 1. Классический, денежный.

Вы хотите купить WM. Даёте объявление об этом на форуме, например. На связь с Вами выходит Мошенник, который предлагает продать WM на очень выгодных условиях. Вы соглашаетесь.

Тем временем, Мошенник находит Третье Лицо, которое хочет продать WM и договаривается с ним о сделке. Спрашивает у него, например, банковские реквизиты и сообщает их Вам, выдавая за свои. 

Вы, ничего не подозревая, переводите туда деньги. Третье Лицо, видя поступление денег, переводит на кошелек Мошенника WM. Мошенник исчезает. Вы остались без WM и без денег.



Модификацией этой схемы может быть обмен WM не на деньги, а на РБК Мани, Qiwi или какую-нибудь другую электронную валюту.

Пример 2. Товарный.

Мошенние выставляет на продажу на аукционе ноутбук, по очень низкой цене. Вы хотите его купить, выигрываете лот и связываетесь с Мошенником, чтобы уточнить условия оплаты.

Тем временем, Мошенник находит Третье Лицо, которое хочет продать WM и договаривается с ним о сделке. Спрашивает у него, например, банковские реквизиты и сообщает их Вам, выдавая за свои. 

Вы, ничего не подозревая, переводите туда деньги за ноутбук. Третье лицо, видя поступление денег, переводит Мошеннику WM. Мошенник исчезает. Вы остались без ноутбука и без денег.

Пример 3. Изощренный, с подменой кошелька.

Был описан недавно на Хабре. Здесь чуть хитрее.

Мошенник продает на аукционе ноутбук. Вы хотите его купить и спрашиваете у Мошенника, как с ним рассчитаться. Тот отвечает: по WebMoney.

Тем временем, Мошенник находит Третье Лицо, которое оказывает какие-то услуги (неважно какие — СЕО, дизайн, консультации и т.п.), и договаривается с ним о покупке этих услуг за WM. Стоимость услуг — ниже цены мифического ноутбука. После этого Мошенник сообщает Вам номер кошелька Третьего Лица.

Вы, ничего не подозревая, переводите WM на кошелек Третьего Лица и до конца жизни ждете ноутбук. Тем временем, Мошенник связывается с Третьим Лицом и сообщает, что случайно перевел больше WM, чем нужно. Просит вернуть лишнее и даёт для возврата уже СВОЙ кошелек. Третье Лицо, будучи честным, возвращает излишек на кошелек Мошенника, по-наивности ничего не проверяя.



Как видим, все схемы похожи, но их вариации могут отличаться. Везде Мошенник привлекает Третье Лицо, которое, как и Вы, ничего не подозревает и служит невольным соучастником схемы. Как правило, в результате такой оферы Мошенник получает WM или другую электронную валюту.

Итак, что нужно, чтобы уберечься?

  • Всегда вести переговоры о сделках через WM-чат Кипера. Так Вы точно будете видеть, кто Ваш контрагент, будете точно знать его WMID.
    Если даже Вы общаетесь по ICQ или Скайпу, всё равно попросите собеседника черкануть пару строк по Киперу со своего WMID.
  • В примечаниях любых переводов, как по WebMoney, так и банковских, точно пишите за что именно Вы платите. Если платите за ноутбук, а Вас просят, например, указать в примечании «Перевод», «123», «За услуги» и т.п. — хотя бы допишите в конце «за покупку ноутбука согласно выигранного лота на акукцион.ру». Так Вы хотя бы просигнализируете тому самому Третьему Лицу (если, конечно, окажется, что Вы действительно стали жертвой «треугольника»), что здесь что-то неладное.
  • Чтобы самому не стать Третьим Лицом и не быть вовлеченным в неприятности, смотрите, что написано в примечании входящего WM-перевода. Если то, что там написано, не соответствует условиям сделки (например, оказываете СЕО-услуги, а получаете перевод «за ноутбук») — от греха подальше верните перевод обратно НА ТОТ ЖЕ кошелек.
  • Если Вы обменный пункт, ни в коем случае не совершайте обмен в пользу третьих лиц, проверяйте клиентов по Х19, сравнивайте, кто отправитель безнала и получатель WM и т.п. Иначе потом не оберетесь неприятностей: когда выяснится, что Вы не соблюдали эти требования, WebMoney откажет Вам в обслуживании.

Источник: oWebmoney



Оставить комментарий

Вы должны Войти, чтобы оставить комментарий.