WebMoney Transfer — международная система расчетов и среда для ведения бизнеса в сети

Изменение умышленно искаженных данных. Так ли все сложно?

Автор: Howard | Категория: Ошибки и методы их исправления | Опубликовано: 05-11-2010





2

Приветствую всех.

Разговор на одном из форумов с одним индивидуумов натолкнуло меня на мысль о том, что многие пользователи не понимают, что Система Webmoney работает во благо пользователей, даже если пользователь работает с нарушением правил системы Webmoney. К одному из самых распространенных нарушений правил является указание в качестве владельца WMID человека, которого…нет в природе, т.е. указывает данные, которые являются умышленно искаженными.

В самом начале я хочу указать на то, что при регистрации в системе каждый пользователь читает и соглашается с Соглашением о трансфере имущественных прав цифровыми титульными знаками , а в точности каждый пользователь соглашается с пунктом 5 подпунктом b

5. ОБЯЗАННОСТИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ
b) предоставить достоверные данные о своей личности и контактную информацию при регистрации в системе WEBMONEY TRANSFER и своевременно ведомлять нас при их изменении посредствам WEBMONEY TRANSFER процедур;

Игнорируя данное правило каждый пользователь нарушает не только Соглашение, но и совершает более серьезное правонарушение1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

  • 1) идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей статьи, и установить следующие сведения: в отношении физических лиц — фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

Таким образом, пользователь, умышленно исказив свои данные при регистрации в системе Webmoney, фактически подставляет систему Вебмани, которая следуя букве закона совершает платежи пользователю, который себя не идентифицировал. Однако тот же Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» говорит:

1.1. Идентификация клиента — физического лица, установление и идентификация выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов — физических лиц следующих платежей, если их сумма не превышает 30000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 30000 рублей:

1) связанных с расчетами с бюджетами всех уровней бюджетной системы Российской Федерации (включая предусмотренные законодательством Российской Федерации о налогах и сборах федеральные, региональные и местные налоги и сборы, а также пени и штрафы);

2) связанных с оплатой услуг, оказываемых бюджетными учреждениями, находящимися в ведении федеральных органов исполнительной власти, органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления;

3) связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также с осуществлением платежей за услуги связи;

Потому получается, что система WM для проведения указанных услуг может НЕ ИДЕНТИФИЦИРОВАТЬ пользователя и может позволять пользователю системы иметь Формальный Аттестат или Аттестат Псевдонима. Однако, если пользователь перестает подходить под параметры, указанные в законе — система должна  идентифицировать свое пользователя, попросив предъявить паспорт, в виде получения Начального или Персонального Аттестата. И вот тут то у пользователя, указавшего умышленно искаженных данных начинаются проблемы, проблемы следующего характера

  1. Пользователь не может идентифицировать себя, ведь данные в его паспорте, например, ФИО отличаются от тех, что указаны в ВМ паспорте.
  2. Пользуясь своим правом отказаться от обслуживания в ВМ и вывести деньги на расчетный счет в банке, пользователь оказывается у разбитого корыта, т.к. данные в ВМ паспорте указаны неверно и в случае если система отправит деньги на р/с на ФИО, указанные в ВМ паспорте — деньги до необходимого расчетного счета просто не дойдут

И вот пользователь оказывается в ситуации, когда он владеет кипером, который фактически ему не принадлежит и из которого пользователь не имеет возможности забрать свои деньги. Капут! ?!?!

Однако капут ли?

Нет, не капут! Система Вебмани и тут дала пользователю механизмы, чтобы каждый мог работать в системе в рамках закона. Система дала своим пользователям механизмы для изменения умышленно искаженных данных.

Давайте разберемся, что это за механизмы.

Изначально каждый пользователь должен понимать, что в системе работает политика безопасности, следуя которой система делает все  возможное, чтобы сохранить деньги законопослушных пользователей. Потому механизмы для изменения умышленно искаженных данных несут в себе главный принцип — выяснить, а владелец ли денег желает сменить данные, или же данные в кипере желает сменить мошенник, укравший, к примеру, доступ к киперу. Именно потому процедура смены умышленно искаженных данных несет в себе лишь одно — выяснить, кто подал заявку на изменение, владелец или мошенник.

Главная процедура, которую необходимо совершить каждому  пользователю, пытающемуся изменить свои данные описана в WIKI. Однако эта процедура не является конечной. Дело в том, что системе не всегда достаточно простой юридически законной просьбы человека, который изначально считается посторонним по отношению к WMID, где пытаются данные сменить. Потому получив заявление на изменение умышленно искаженных данных система проводит ряд проверок. Все эти проверки мне не известны, однако я могу предположить часть из них

  1. Система дает время отреагировать возможному настоящему владельцу WMID на попытку смены данных, которые, возможно, настоящий владелец указал верно.  Для обеспечения этой возможности данные в ВМ паспорте не меняются моментально, а меняются по регламенту в течении более 25 дней. Этого времени, чаще всего, хватает, чтобы отреагировать на попытку кражи истинным владельцем WMID.
  2. Далее система, вероятно, смотрит на следующие параметры. Загружался ли WMID, где пытаются изменить данные на, например, компьютере пользователя, подавшему заявление об изменении этих данных. Спросите зачем такая проверка? Ну как, если у WMID, где пытаются данные изменить владелец тот же, что и подал заявку — это означает, что оба кипера загружаются в одном месте и, к примеру, с одного IP (подсети). Данная проверка крайне логичная, т.к. если доступ к WMID украден, то после начала процедуры смены данных — этот WMID загружается с совершенно другого места, вероятно даже из другой страны. Как может быть такое? Соответственно в таком случае ВМ делает волне правильный вывод — подавший заявку на изменение данных НЕ является истинным владельцем WMID, где эти данные пытаются восстановить. Я точно не уверен, но думаю, что система смотрит не только на IP и сам компьютер, но есть и другие параметры, несоответствие которых может влиять на прием решения об проведении изменения, согласно заявлению

Если Система видит, что пользователь, подавший заявку на изменение умышленно искаженных данных и владелец WMID где эти данные изменяются — может являться одним и тем же человеком, система принимает решение изменить данные на ВМИД  и прикрепить ВМИД с измененными данными к Аттестату человека, подавшему заявку на изменение данных. Однако, часто, у системы ВМ появляются сомнения, что    пользователь, подавший заявку на изменение умышленно искаженных данных и владелец WMID где эти данные изменяются — это одно и тоже лицо. В случае возникновения сомнений система принимает решение ОТКАЗАТЬ в изменении этих данных. Однако это не конец!

По закону доказать свою правоту гражданин имеет право в суде. В системе ВМ есть аналогичный суду внутренний сервис под названием Арбитраж. Система разработала еще один механизм, дающий возможность пользователю доказать, что ИМЕННО ОН является владельцем. Эта процедура применяется в случае, если у пользователя, пытающегося изменить данные, НЕТ контроля над WMID и он не в состоянии потвердить с этого ВМИД, что он согласен на изменение данных. Саму процедуру можно увидеть в другом регламентном документе. Суть данной процедуры в том, чтобы пользователь в Арбитраже смог доказать, что он и есть владелец. Тут необходимо поднапрячь свою память и выдать в Арбитраже все, что может повлиять на принятие решения Арбитражем. К таким пунктам я могу отнести следующее:

  • вспомнить все IP (маски) с которых загружался WMID, где данные изменяются.
  • вспомнить ВСЕ операции, которые там совершались. Объяснить каждую операцию и привести по максимому все доводы, потверждающие Ваши слова. К примеру, Вы получали доходы с Sape. Можно привести скрины с панели управления с договорами, где был указан кошелек на WMID, где данные меняются. Вы платили за дизайн сайта? Дайте Арбитражу ссылку на дизайнера, попросите его потвердить что именно Вы платили ему за дизайн сайта, который, к примеру, потвержден в Вашем ВМ паспорте. Вы заключали контракты — пишите обо всех контрактах. Вы платили за мобильный — прекрасно, особенно замечательно, если Вы платили за мобильный, потвержденный в Вашем НОВОМ кипере. Короче, сгребайте в кучу ВСЕ, что может доказать Ваше участие в работе WMID, где Вы меняете данные.


Комментарии: 2 комментария

[…] WMID были указаны левые и мне предстояло проходить процедуру смены умышленно искаженных данных. Я проснулся в холодном […]

Оставить комментарий

Вы должны Войти, чтобы оставить комментарий.